투자자들의 돈을 모아서 전문가가 주식, 채권 등 여러종류의 금융상품에 나누어 투자하고, 결과(이익 또는 손실)를 투자자에게 돌려주는 금융 상품입니다.

• 판매회사

  펀드의 판매, 환매 등을 주된 업무를 하는 회사를 말하며 은행, 증권사, 보험사 등이 있습니다. 판매회사는 투자자보호를 위하여 판매와 관련된 주요 법령 및 판매행위준칙을 준수할 의무가 있습니다.

• 자산운용사

  고객으로부터 모은 자금을 주식, 채권 및 부동산 등에 투자, 운용하는 회사입니다.

• 수탁회사

  펀드의 재산을 수탁, 보관, 관리하며 운용사의 펀드 운용을 감시하는 역할을 하는 회사입니다.

• 투자유형

• 죄수

  펀드를 세는 기본단위입니다.

  (주식을 세는 단위 ‘주’, 펀드를 세는 단위 ‘좌’)

• 기준가격

  거래단위(보통 1,000좌)당 분배가능금액의 의미를 가지며, 운용사가 일별로 산출하며 공시 합니다. 특정 시점의 펀드 일정단위(보통 1,000좌)당 순자산가액(펀드의 자산 총액에서 부채 총액을 차감한 금액을 말하며 투자자에게 전적으로 귀속되는 금액)을 의미하며, [펀드의 순자산가액/잔존 총좌수*1,000]의 식으로 계산합니다.

  * 거래는 기준가격으로 하고 세금은 과세기준가격을 기준으로 부과합니다.

• 과세기준가격

  과세표준(배당소득세) 산정에 적용하기 위하여 산출하는 가격
  투자신탁의 신탁재산 중 증권거래소에 상장된 주식 및 주식관련 상품의 매매손에 대하여는 과세 대상에서 제외합니다.

  (과세대상은 채권의 평가 및 매매손익, 이자소득, 배당소득 및 해외주식평가 및 매매손익 등이 있음)

• 평가금액

  투자자가 가진 잔고좌수의 가치를 나타내는 것입니다.
  (보유좌수 × 기준가)/1,000

  예) 현재 보슈펀드의 평가금액을 계산하려면?
         A펀드의 보유좌수가 2,000좌이고
         기준가가 1,150원일 경우 평가금액은?
         (2,000*1,150)/1,000 = 2,300원

펀드 가입자는 펀드 관련 서비스는 제공받는 대가로 운용 회사 및 판매회사 등에게 투자금으로부터 일정 비율에 해당하는 보수와 수수료를 지급합니다. 보수와 수수료는 펀드에서 수익이 발생했는지 여부와 관계없이 지급해야하므로, 펀드 수익률에 큰 영향을 미치게 됩니다. 또한 일정 기관 이내 환매시 환매수수료가 추가로 발생하는 경우도 있습니다.

• 보수

  투자자의 자금을 운용, 관리해 주는 대가로 투자자가 지불하는 비용

  (이미 기준가에 반영되어 있어 별도로 징구하지 않습니다.)

• 수수료

  투자자가 펀드 구매, 환매와 관련하여 한 번만 지불하는 비용

* 같은 펀드라도 가입채널에 따른 클래스별 보수/수수료는 다를 수 있습니다!

* 상기의 내용은 일반적인 예시입니다.
위의 예시 외에도 개인연금, 퇴직연금 클래스 등 다양한 클래스가 있습니다.
클래스별 선취수수료 및 환매수수료 부과 기간 등을 확인하여 예상 투자기간을 감안하여 어떤 클래스에 투자할지 선택하여야 합니다.

펀드는 비교적 높은 투자수익을 기대할 수 있다는 장점이 있지만, 원금 손실 우려가 있습니다. 따라서 투자 전 신중하게 상품의 내용을 확인하고 투자를 결정하는 것이 매우 중요합니다. 자신의 '투자성향'과 '투자목표' 등을 확인 후 자신에게 맞는 펀드를 선택하시기 바랍니다.

• 투자성향이란?

  투자성향이란 수익 및 투자위험에 대한 본인의 기대 수준을 말합니다. 높은 수익을 위해서 손실이 발생해도 감내할 수 있는지 아니면 손실은 가급적 피하고 싶은지, 손실을 감내할 수 있다면 어느 정도의 손실까지 감내할 수 있는지 등을 살펴보아야합니다.

• 투자 목표란?

  투자목표란 펀드투자의 수익을 통해 본인이 얻고자 하는 경제적 이익을 말합니다. 노후자금 마련, 결혼자금 마련, 단순 재테크 등 본인이 얻고자 하는 바가 무엇인지 살펴보고 어느 시기까지 어느정도의 수익을 기대하는지를 확인해 둘 필요가 있습니다.

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